盤(pán)點(diǎn)十大理財(cái)“騙區(qū)” 教你如何提防金融龐氏騙局

　　貴金屬交易小心爆雷

　　“您要不要考慮投資貴金屬，我們有專(zhuān)業(yè)的操盤(pán)手……”可能在很多人的印象中，都接過(guò)類(lèi)似的電話，對(duì)方操著各地濃重的口音，你稍一反駁，或者表現(xiàn)不耐煩，對(duì)方就開(kāi)始爆粗口，所以，接到這種電話的第一反應(yīng)最好是立即掛斷電話。

　　去年的央視“3·15”曝光貴金屬投資平臺(tái)內(nèi)幕，稱現(xiàn)貨白銀投資實(shí)際上是一場(chǎng)對(duì)賭游戲，交易所、會(huì)員、代理商層層設(shè)陷阱，欺騙投資者。

　　據(jù)了解，與證監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的證券期貨交易所不同，大多數(shù)現(xiàn)貨貴金屬交易平臺(tái)往往由自然人或者企業(yè)投資設(shè)立，通過(guò)出售會(huì)員牌照和交易手續(xù)費(fèi)盈利，其交易透明性相對(duì)較低，多數(shù)并未發(fā)布交易數(shù)據(jù)以及詳細(xì)的交易規(guī)則。

　　現(xiàn)貨交易平臺(tái)往往通過(guò)出售會(huì)員牌照來(lái)發(fā)展會(huì)員，而會(huì)員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商?，F(xiàn)貨交易所普遍采用做市商制度，做市商也就是交易所的會(huì)員。

　　貴金屬交易所產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)往往是由交易所和其會(huì)員進(jìn)行分成，會(huì)員分到的手續(xù)費(fèi)比例甚至高達(dá)80%至90%。有業(yè)內(nèi)人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示，這些交易所和會(huì)員的盈利模式，就已經(jīng)注定了他們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和實(shí)際交易的過(guò)程中，必然充滿了為了錢(qián)而產(chǎn)生的違規(guī)甚至違法的行為。

　　“既然是做市商制度，除了手續(xù)費(fèi)之外，會(huì)員及其代理商的主要盈利來(lái)源必然是投資者的虧損。部分做市商及其代理商的注冊(cè)資金只有3萬(wàn)元至10萬(wàn)元，即使投資者起訴使其破產(chǎn)清算，依然無(wú)法彌補(bǔ)投資者的損失。”一名曾經(jīng)參與貴金屬交易的投資經(jīng)理告訴本報(bào)記者。

　　據(jù)央視報(bào)道，做市商和交易所合謀騙取投資者投資資金的主要方式在于，人為提高投資者報(bào)價(jià)、盈利的情況下，使投資者不能平倉(cāng)和投資者無(wú)法成功出金等。

　　前一段時(shí)間，在市場(chǎng)上鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的“泛亞交易所兌付風(fēng)波”即屬于貴金屬交易。

　　原油交易別找“導(dǎo)師”

　　與貴金屬現(xiàn)貨交易相似，現(xiàn)貨原油交易也是采取會(huì)員制，而會(huì)員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商。

　　2015年8月份，一位投資者對(duì)本報(bào)記者稱，在一個(gè)股票交流群中，受到某導(dǎo)師蠱惑，將股災(zāi)之前從股市里撤回的50萬(wàn)元資金悉數(shù)投資到某石油化工交易所有限公司，而在所謂“導(dǎo)師”的指導(dǎo)下，連續(xù)三次反向操作，50萬(wàn)元虧空殆盡。

　　近日，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者報(bào)道，有7年投資經(jīng)驗(yàn)的謝女士在按照自稱是廣東省貴金屬交易中心會(huì)員單位“投資導(dǎo)師”的指導(dǎo)下虧損了22萬(wàn)元。(詳細(xì)報(bào)道參見(jiàn)本報(bào)2015年11月23日《原油交易系統(tǒng)性欺詐專(zhuān)業(yè)投資者難幸免》)

　　事實(shí)上，這些所謂的“導(dǎo)師”，正是原油交易所的會(huì)員單位或代理商，業(yè)務(wù)人員在騙局中有高額返點(diǎn)，因此在拉人開(kāi)戶時(shí)會(huì)挖空心思，抓住投資者貪心的弱點(diǎn)，進(jìn)行強(qiáng)大的心理攻勢(shì)。在交易中，“導(dǎo)師”在摸清客戶的資金量后，有時(shí)會(huì)讓客戶先有小額的盈利，誘使投資者投入更多資金，而即使在客戶不斷虧損時(shí)，也會(huì)誘使客戶加倉(cāng)回本，直至投資者損失殆盡。

　　由于投資者都是通過(guò)會(huì)員公司提供的行情軟件下單，因此投資者的一舉一動(dòng)都在“導(dǎo)師”們的視線中。北京投資者張先生告訴本報(bào)記者，每當(dāng)賬面盈利的時(shí)候要止盈，交易軟件就會(huì)卡殼造成無(wú)法交易。會(huì)員單位提供的行情看起來(lái)會(huì)和境外原油期貨市場(chǎng)走勢(shì)一致，但是會(huì)存在各種微小的差異和時(shí)滯，這也就是為什么當(dāng)投資者做模擬盤(pán)時(shí)，“導(dǎo)師”喊單時(shí)十分精準(zhǔn)，一旦投資者下單，“導(dǎo)師”就必然連連失誤。

　　10月23日證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)布會(huì)上，新聞發(fā)言人鄧舸提醒投資者，根據(jù)媒體報(bào)道和群眾舉報(bào)，目前仍有地方原油交易平臺(tái)等商品類(lèi)交易場(chǎng)所存在違規(guī)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化合約集中交易的問(wèn)題，其交易活動(dòng)蘊(yùn)含著很大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者在參與地方交易場(chǎng)所交易活動(dòng)前，要仔細(xì)了解其交易規(guī)則、交易方式，發(fā)現(xiàn)采用集中交易方式開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的，請(qǐng)不要參與，以免造成財(cái)產(chǎn)損失，并請(qǐng)將有關(guān)情況向當(dāng)?shù)卣嘘P(guān)部門(mén)舉報(bào)，協(xié)助當(dāng)?shù)卣龊么驌艚灰讏?chǎng)所違法違規(guī)活動(dòng)工作。