三大知名銀行，被開巨額罰單

　　近日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)一次性公布了3份行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕41、68、69號(hào)），涉及中國銀行、中信銀行、中國建設(shè)銀行，合計(jì)罰款金額達(dá)1000萬元。其中，中國銀行、中信銀行違規(guī)事由分別集中于信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心領(lǐng)域，中國建設(shè)銀行則存在并表管理內(nèi)部審計(jì)存在不足、母行對(duì)境外機(jī)構(gòu)案件管理不到位等問題。

　　中國銀行被罰430萬元

　　涉及9項(xiàng)違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕68號(hào)），中國銀行主要涉及9項(xiàng)違法違規(guī)：

　　一、部分重要信息系統(tǒng)識(shí)別不全面，災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢復(fù)能力不符合監(jiān)管要求。

　　二、重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更未向監(jiān)管部門報(bào)告，且投產(chǎn)及變更長期不規(guī)范引發(fā)重要信息系統(tǒng)較大及以上突發(fā)事件。

　　三、信息系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不到位、處置不及時(shí)，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。

　　四、監(jiān)管意見整改落實(shí)不到位，引發(fā)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。

　　五、信息科技外包管理不審慎。

　　六、網(wǎng)絡(luò)安全域未開展安全評(píng)估，網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)重大變更未開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估且未向監(jiān)管部門報(bào)告。

　　七、信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級(jí)不準(zhǔn)確，導(dǎo)致未按監(jiān)管要求上報(bào)。

　　八、遲報(bào)重要信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件。

　　九、錯(cuò)報(bào)漏報(bào)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化（EAST）數(shù)據(jù)。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對(duì)中國銀行罰款430萬元，作出處罰的日期為2023年12月28日。    

　　中信銀行被罰400萬元

　　涉及6項(xiàng)違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕69號(hào)），中信銀行主要涉及6項(xiàng)違法違規(guī)：

　　一、部分重要信息系統(tǒng)應(yīng)認(rèn)定未認(rèn)定，相關(guān)系統(tǒng)未建災(zāi)備或?yàn)?zāi)難恢復(fù)能力不符合監(jiān)管要求。二、同城數(shù)據(jù)中心長期存在基礎(chǔ)設(shè)施風(fēng)險(xiǎn)隱患未得到整改。三、對(duì)外包數(shù)據(jù)中心的準(zhǔn)入前盡職調(diào)查和日常管理不符合監(jiān)管要求，部分?jǐn)?shù)據(jù)中心存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　四、數(shù)據(jù)中心機(jī)房演練流于形式，部分演練為虛假演練，實(shí)際未開展。五、數(shù)據(jù)中心重大變更事項(xiàng)未向監(jiān)管部門報(bào)告。六、運(yùn)營中斷事件報(bào)告不符合監(jiān)管要求。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對(duì)中信銀行罰款400萬元，作出處罰的日期為2023年12月29日。    

　　中國建設(shè)銀行被罰170萬元

　　涉及4項(xiàng)違法違規(guī)

　　根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表（金罰決字〔2023〕41號(hào)），中國建設(shè)銀行主要涉及4項(xiàng)違法違規(guī)：

　　一、并表管理內(nèi)部審計(jì)存在不足。二、母行對(duì)境外機(jī)構(gòu)案件管理不到位。三、未及時(shí)報(bào)告境外子行高級(jí)管理人員任職情況。四、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不力。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)管總局對(duì)中國建設(shè)銀行罰款170萬元，作出處罰的日期為2023年12月27日。