小額貸款惡意“追債”被一鍋端

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　　走進(jìn)樓道里，突然發(fā)現(xiàn)自己家門口被人用油漆寫下醒目的兩個(gè)大字“還錢”；開門仔細(xì)一看，家里的鎖眼也被人用膠水堵上了；深更半夜里，還有人將大便裝在垃圾袋里砸到大門上……這一切是不是很像港劇中被高利貸追債的景象？然而，這一切并非發(fā)生在香港，而是上海！2016年1月份，上海市奉賢區(qū)人民檢察院對一起涉及本市多個(gè)區(qū)，涉案金額近200萬的敲詐勒索案件提起公訴，16名犯罪嫌疑人將依法受到法律的嚴(yán)懲。

　　　猝不及防的15萬債款

　　2015年4月2日中午，正在食堂吃飯的王凱接到女友艾婷的電話，電話中女友不停地哭，王凱十分著急，他讓女友先冷靜下來，說說發(fā)生了什么事情。“有兩個(gè)中年男子在我宿舍樓前的商店門口，向我討要15萬元債務(wù)，你快過來吧”。

　　王凱撂下電話，趕忙跑到了女友宿舍樓下，正好看到兩名30多歲的男子在對女友惡語相向：“今天你不還錢，就別想走！”

　　女友已經(jīng)被嚇哭了，看到王凱過來，這兩位中年男子便將15萬的借條給王凱看，繼續(xù)威脅道：“你女友還不上，那就小伙你來還，這15萬是一定要還的，如果不還，我們就鬧到你們學(xué)校、家里去！”這兩名中年男子撂下話后，讓艾婷和王凱備好錢，月底來收。

　　　向小額公司借款2.5萬

　　兩人走后，王凱從艾婷那里知道了事情的來龍去脈。原來，2014年8月底的時(shí)候，艾婷需要一些錢和朋友合伙做點(diǎn)小生意，而她又不想跟男友和家里借，于是就瞞著男友在網(wǎng)上向一家小額貸款公司借了2.5萬。

　　“現(xiàn)在怎么變成15萬債務(wù)呢？”王凱驚詫地問道，艾婷充滿悔恨地說，“當(dāng)時(shí)，那些人對我說，這是他們的行規(guī)，只要我正常還錢就不會向我多討要，如果我不一直不還錢的話，就會按照15萬來要錢。我想著自己肯定會把錢還上的，于是就寫下了這個(gè)欠條。”

　　確實(shí)如艾婷所說，從2014年10月至2015年4月之前，她通過微信支付和支付寶分7次支付了21750元，包括本金加利息。然而因?yàn)殄X款沒定時(shí)完全還清，這伙人就上門向艾婷討錢，并直接將債務(wù)金額升級到15萬。

　　“15萬我們肯定是出不起了，我聯(lián)系他們看看有什么折中的辦法沒有?！蓖鮿P于是聯(lián)系到了對方，最后以還5萬塊錢談妥，但前提是要銷毀之前的15萬欠條，重新寫一個(gè)5萬的借條。

　　　家人出面妥協(xié)解決

　　王凱思前想后還是覺得女友被騙了。2015年4月14日下午，當(dāng)討債的兩人來到學(xué)校后，艾婷放心不下，于是喊王凱的媽媽也一同前往應(yīng)對。幾經(jīng)協(xié)商后，王凱和艾婷用一部蘋果手機(jī)、一部三星手機(jī)、一臺宏基筆記本電腦，一臺戴爾筆記本電腦，一臺20寸的聯(lián)想顯示器，一只浪琴手表來抵債。當(dāng)看到對方將借條、收條和還款協(xié)議都撕了時(shí)，艾婷和王凱心里的一塊石頭總算落了地，他們想這次就這么無奈地吃了這個(gè)啞巴虧算了。

　　案發(fā)后，這些物品均已被扣押，經(jīng)鑒定，上述物品合計(jì)價(jià)值人民幣8446元，現(xiàn)已全部發(fā)還給艾婷。相較于艾婷被敲詐的金額，另一位上海市民楊彥在這幫敲詐團(tuán)伙中所受的損失則要慘的多，他足足被敲詐了14.2萬元。

　　　持續(xù)不斷的騷擾

　　“小彥，家里突然來了幾個(gè)人，樣子很兇，不像好人，他們要你還錢，這是怎么回事??？”接到鄉(xiāng)下奶奶的電話時(shí)，楊彥再也坐不住了，他只能先穩(wěn)住奶奶的心，然后趕緊放下手頭的工作，和父母商量對策。

　　走在樓道里，看著自己家門口醒目的“還錢”字樣，楊彥心理十分痛心。前天晚上，他自己的家里也遭受到了這伙人的騷擾，對方深夜找上門來，在門外罵罵咧咧，用腳踹門，還用膠水堵住楊先生家鎖眼，在墻上用紅色油漆寫上“還錢”，還將大便裝在垃圾袋里砸到門上，行為十分惡劣。

　　“爸媽，今天奶奶家也遭到了騷擾了?！睏顝o奈地對父母說道?！斑@都怪我，現(xiàn)在我們該怎么辦？”

　　“小彥，這伙人來勢洶洶，看起來不會善罷甘休的，要不我們就花點(diǎn)錢買太平算了。”聽著父親這么說，楊彥十分苦悶，“可是我并沒有拿到過這些錢啊”。

　　“孩子，這是我們攤上事了，他們沒道理可講的，就聽爸媽的吧！”

　　聽著爸媽的話，楊彥心里有苦說不出，因?yàn)樽约狠p信了網(wǎng)上的一家小額貸款公司，被哄騙寫下15萬欠條，才導(dǎo)致現(xiàn)今這種狀況。為了逃避對方持續(xù)不斷的騷擾，楊彥無奈之下只得將15萬現(xiàn)金“還”給了對方。

　　　“上海人不會騙上海人”

　　楊彥是上海本地人，2014年12月21日因生意周轉(zhuǎn)急需用錢，就在網(wǎng)上搜到一家名為“大眾易貸”的上海人貸款公司，看到帖子上說，只要是上海人，有房子產(chǎn)權(quán)證就可以快速辦理貸款，楊彥就試著撥打了帖子上留下的電話，當(dāng)天就見了面。

　　和楊彥見面的人名為張陽，體型略壯，大概三、四十歲。張陽了解了楊彥一些基本情況后，就拿出一張借條讓楊彥填寫。楊彥注意到，借條是那種設(shè)計(jì)好格式打印好的，他只需要填上自己的名字，借款金額和還款日期就好了，而且收款人那一欄是空著的。“為什么我只借了1.5萬，而要寫15萬的借條？”楊彥表示不解。

　　張陽解釋說，“這是行規(guī)，你放心寫吧，你只需要還1.5萬，干我們這行靠的就是信用，上海人不會騙上海人的?！?/p>

　　　第二天借錢變“還錢”

　　借條寫好后，張陽拿走了張彥的房產(chǎn)證原件、機(jī)動(dòng)車產(chǎn)權(quán)證原件、戶口本原件，并當(dāng)場給了張彥8000元，說扣掉利息3000元外，剩余的4000元晚上會通過銀行卡轉(zhuǎn)給他。張彥當(dāng)時(shí)心想，這家公司效率果然是很高，誰料到了晚上說好的4000元遲遲沒有到賬。

　　楊彥就給張陽打了電話，對方說明天我直接給你現(xiàn)金，我們在青浦的一家4S店見面吧。

　　2015年12月22日早上10點(diǎn)，楊彥開著車到了約定的地點(diǎn)，然而出現(xiàn)在他面前的人卻不是張陽，而是四個(gè)地痞模樣的人。其中一個(gè)領(lǐng)頭的胖子說：“我們就是替別人討債來了，這是你寫的15萬借條吧，你看怎么辦吧。”

　　楊彥心里直打鼓，他答道：“我是寫了這個(gè)借條，可我沒拿到過這么多錢??？”

　　不料那胖子卻說道：“這我們不管，拿人錢財(cái)替人消災(zāi)，你有什么問題找借錢的人去！

　　為解釋清楚情況，楊彥連續(xù)打了張陽幾個(gè)電話，但一直沒人接，他這才意識到自己中了別人的圈套?？粗@伙人來勢洶洶，他只得讓對方先把自己的大眾POLO轎車開走。因楊彥在接下來的一個(gè)月內(nèi)不愿意按照原先簽訂好的“合約”還錢，于是就發(fā)生了這伙人持續(xù)騷擾楊彥家里的情況。

　　　碰到強(qiáng)硬對手案發(fā)

　　2015年3月4日，家住奉賢區(qū)的沈歡同樣也遭到了同一伙人同一手段的欺詐。沈歡的父親個(gè)性強(qiáng)硬，在對方的暴力騷擾下，他果斷決定不償還這筆莫須有的欠款，而且在對方上門討債時(shí)也不肯示弱，采取硬碰硬的方式與對方對抗。一個(gè)月后，2015年4月7日，沈歡的父親到派出所報(bào)案。

　　警察在深入調(diào)查后，意識到這不是一件單純的詐騙案，背后是一個(gè)詐騙團(tuán)伙在我市多地以虛假借款的方式實(shí)施敲詐勒索。后警方通過對犯罪嫌疑人的網(wǎng)絡(luò)地址、賬號及通話記錄進(jìn)行技術(shù)分析后，逐漸尋找到艾婷、楊彥等多名受害人，并基本掌握了這個(gè)犯罪團(tuán)伙的人員情況和敲詐方式。

　　2015年4月23日下午，民警兵分幾路在我市奉賢區(qū)、浦東新區(qū)、金山區(qū)等地將多名犯罪嫌疑人抓獲歸案，隨后又根據(jù)犯罪嫌疑人口供將在逃的部分嫌疑人抓獲。日前，奉賢區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪對韓肖等16名犯罪嫌疑人提起公訴。

　　　犯罪手法解密

　　上述兩個(gè)案例中受害人都聲稱自己是在網(wǎng)上找到的貸款公司，那么這些公司的真面目到底如何呢？這些來哄騙他們寫下高額借條，收債的人又是“何方神圣”呢？

　　經(jīng)查證，犯罪嫌疑人韓肖等人，先在網(wǎng)上發(fā)布無抵押貸款信息吸引被害人，他們一般選取一些正規(guī)網(wǎng)站，發(fā)布類似“上海人趕緊來！”“憑上海身份證1小時(shí)放款”等只針對上海人的小額貸款。實(shí)際上，這幾人根本沒有注冊過什么公司，受害者在網(wǎng)站上看到的“大眾易貸”、“合盛元小額貸款”、“眾昊投資”等公司都是他們虛構(gòu)出來的，據(jù)犯罪嫌疑人到案后交代，他們每過幾天就更換一次ID號，然后跟著更換公司名字和QQ號。

　　看到有被害人上鉤后，就由韓肖、張陽等人約被害人見面，在不給付或者僅小額給付本金的情況下，他們以公司需要審核資信，無抵押貸款需要虛增借款額為由，哄騙被害人在打印好的借條及協(xié)議上寫下大額翻倍借條，并表示受害人只需按照自己的借款金額來還款就可以。

　　借條到手后，王海濱等人就領(lǐng)著“馬仔”按照借條上的數(shù)額以言語威脅、電話騷擾、采用“夜襲”等手段，對被害人家里采取封堵鎖孔、噴油漆、扔大便、騷擾被害人家屬等等惡劣行徑強(qiáng)行收賬，從而達(dá)到對艾婷等十余名被害人敲詐巨額錢款的目的。

　　犯罪嫌疑人利用新型小額貸款公司，哄騙受害人主動(dòng)寫下高額借條，以欠債還錢天經(jīng)地義為由上門敲詐勒索，很顯然，這種作案方式具有極強(qiáng)的迷惑性、企圖規(guī)避法律。案件中有一些被害人在發(fā)現(xiàn)自己進(jìn)入圈套后，迫于犯罪嫌疑人的壓力和恐嚇往往選擇“花錢買太平”息事寧人，沒有及時(shí)報(bào)案或者尋求法律幫助，從而給了犯罪嫌疑人可乘之機(jī)。而犯罪嫌疑人更是利用被害人這種心理，拿著借條有恃無恐，威脅被害人。

　　　組織松散但影響惡劣

　　案發(fā)時(shí)，韓肖參與作案10起，張陽參與作案9起，王海濱參與作案11起……從2014年4月至2015年4月，這16名犯罪嫌疑人已查實(shí)作案18起，涉案金額近200萬！案件移送奉賢檢察院后，檢察官經(jīng)過審查發(fā)現(xiàn)，本案是一個(gè)組織和運(yùn)行較為松散的團(tuán)伙，各個(gè)成員之間既相互作案，也分別各自作案，松江大學(xué)城女大學(xué)生艾婷的案子就是戴維獨(dú)自作案。對于犯罪所得他們也基本上是采取誰參與誰分贓的原則。

　　在團(tuán)伙中，韓肖、戴維、張陽、王海濱等人參與作案時(shí)間最長，非法獲利最多，敲詐的方式和手法也是他們幾人共同制定，并且親自招集了組織內(nèi)的其他成員。韓肖等人是敲詐勒索行為的起點(diǎn)，在網(wǎng)上發(fā)布帖子后，他便與被害人接觸，哄騙其簽下高額貸款協(xié)議。這個(gè)步驟決定了后續(xù)犯罪的對象和數(shù)額。戴維、張陽等人直接對被害人實(shí)施了敲詐行為，威脅恐嚇被害人并收取贓款，并參與了分贓。這16名犯罪嫌疑人以非法占有為目的，相互分工配合，采用欺詐、暴力威脅等手段，敲詐被害人財(cái)物，已經(jīng)觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，均當(dāng)以敲詐勒索罪追求其刑事責(zé)任。

　　這16名犯罪嫌疑人中曾有2人曾因討債時(shí)對別人非法拘禁被判處有期徒刑，但依舊不知悔改，再次參與到這起敲詐勒索案中，而且是刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯，應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重懲罰。(文中人名均為化名)