2013年
上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模破千億元。無論對(duì)上市公司還是銀行
來講,這都是里程碑式的成績(jī),因?yàn)檫@個(gè)數(shù)字在2012年,還僅僅是百億元的規(guī)模,十倍的增長(zhǎng)是無論誰都無法忽視的。
株洲天橋起重
機(jī)股份有限公司近日公告稱,12月12日,公司與建設(shè)銀行
株洲人民路支行(以下簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行”)簽署了理財(cái)產(chǎn)品客戶協(xié)議書,公司使用超募資金3800萬元購(gòu)買了建設(shè)銀行湖南省分行“乾元”保本型2013年第54期理財(cái)產(chǎn)品,產(chǎn)品類型為保本浮動(dòng)收益型,產(chǎn)品期限為35天,預(yù)期年化收益率為5.5%。公告還公布了公告日前十二個(gè)月內(nèi)購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品的情況:今年以來,該公司四次購(gòu)買光大銀行
、建設(shè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品,斥資共計(jì)35000萬元。
在監(jiān)管層明確上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求后,上市公司用暫時(shí)閑置的募集資金購(gòu)買收益穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了井噴。記者查閱數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),今年以來,上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到約1434億元,是2012年規(guī)模的10倍。(注:本文統(tǒng)計(jì)范圍以購(gòu)買日期為標(biāo)準(zhǔn))
“費(fèi)用方面,銀行是通過獲取超額收益來實(shí)現(xiàn),也就是高于預(yù)期收益率的部分是歸銀行的,上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模大,也因此在一定程度上被銀行青睞。但是單從銀行賺取的費(fèi)用方面,上市公司購(gòu)買和散戶購(gòu)買其實(shí)差別不大”,東方證券分析師金麟在接受《證券日?qǐng)?bào)》采訪時(shí)說。
井噴:購(gòu)買量增長(zhǎng)十倍
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,逾150家上市公司今年共有約1300多筆投資用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。除部分信托理財(cái)產(chǎn)品以外,絕大多數(shù)是銀行理財(cái)產(chǎn)品,涉及多家上市銀行和城商行,規(guī)模達(dá)到1434.9億元,而這一數(shù)據(jù)在去年僅約146.5億。
數(shù)據(jù)顯示, 2013年1-9月,191家商業(yè)銀行共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品2.9萬余款,募集資金規(guī)模約達(dá)19.3萬億元人民幣,已接近2012年全年的發(fā)行水平。
2012年12月21日,證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《上市公司監(jiān)管指引第2號(hào)——上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求》(下稱指引2號(hào)),開啟了上市公司大規(guī)模購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的序幕。
該文件第七條稱,暫時(shí)閑置的募集資金可進(jìn)行現(xiàn)金管理,其投資的產(chǎn)品須符合以下條件:安全性高,滿足保本要求,產(chǎn)品發(fā)行主體能夠提供保本承諾;流動(dòng)性好,不得影響募集資金投資計(jì)劃正常進(jìn)行。
上市公司應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)會(huì)議后兩個(gè)交易日內(nèi)公告本次募集資金的基本情況,包括募集時(shí)間、募集資金金額、募集資金凈額及投資計(jì)劃等;募集資金使用情況;閑置募集資金投資產(chǎn)品的額度及期限,是否存在變相改變募集資金用途的行為和保證不影響募集資金項(xiàng)目正常進(jìn)行的措施;投資產(chǎn)品的收益分配方式、投資范圍及安全性等;
此前,曾有多家上市公司違規(guī)利用募集資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。2011年6月,深圳惠程
公告稱,公司間接控股公司吉林高琦違規(guī)利用募集資金買入保本理財(cái)產(chǎn)品,非法獲利超過了100萬元,目前,吉林高琦違規(guī)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)被贖回,且資金收歸專用監(jiān)管賬戶。一家上市公司證券事務(wù)代表表示,除了上市公司積極投資外,購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品也受到銀行等機(jī)構(gòu)的勸導(dǎo)。
在監(jiān)管層下文規(guī)范后,上市公司開始井噴式地購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,信息披露也日漸規(guī)范。
以兆馳股份
為例,2012年僅4次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品,而今年截至記者發(fā)稿,已經(jīng)發(fā)布了26筆購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的公告。
其中,有些上市公司雖然購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品次數(shù)較多,但大多集中在幾款產(chǎn)品,如雙匯發(fā)展
從2013年6月至11月5個(gè)月時(shí)間,就進(jìn)行了多達(dá)107筆購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的交易。但多為人民幣按期開放產(chǎn)品,以及“工銀理財(cái)共贏”等產(chǎn)品。
而有些銀行則涉及多個(gè)銀行的多款產(chǎn)品。以焦點(diǎn)科技
為例,該公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)中,包括廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行
、平安銀行
、寧波銀行
、上海銀行、徽商銀行、建設(shè)銀行等多家銀行。
維穩(wěn):預(yù)期收益率偏低
記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),絕大部分上市公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品都是保本浮動(dòng)收益或保本固定收益,委托期方面,多為90天以上的中長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品。
從公布預(yù)期收益率的交易來看,僅500余次交易的預(yù)期收益率在5%以上。在近期銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率破“6”的漲勢(shì)下,上市公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率仍然在4.5%-5.8%之間。
“由于監(jiān)管層要求上市公司投資的產(chǎn)品安全性高,滿足保本要求,產(chǎn)品發(fā)行主體能夠提供保本承諾,因此收益率方面基本上不會(huì)太高”,業(yè)內(nèi)人士稱。
當(dāng)然也不完全如此。
中國(guó)中期
在今年3月購(gòu)買的兩款理財(cái)產(chǎn)品,分別為中期主動(dòng)進(jìn)取-金彩虹1號(hào)和中期量化組合-開元1號(hào),預(yù)期收益率分別是163.03%和30.31%。其他預(yù)期收益率排在前列的基本為信托理財(cái)產(chǎn)品,其中洛陽鉬業(yè)
購(gòu)買的民生銀行
的一款非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品,收益率也排在前20名,預(yù)期收益率為9.78%。
(責(zé)任編輯:DF078)